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国寿平安净利符合预期 保险投资收益或持续提升

手机免费访问www.cnfol.com2013年10月27日12:51 证券日报  查看评论
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  本报见习记者 刘敬元

  上市险企首批三季报昨日晚间发布。中国人寿、中国平安除了净利润指标亮眼外,保险资金运用成效也进一步凸显。今年前三季度,中国人寿总投资收益率为4.97%,同比提升2.8个百分点,中国平安保险资金投资组合总投资收益率达5%。

  两家保险公司的资产收益率提升只是保险业资金运用收益水平提升的缩影。分析机构认为,受益于债券结构调整、债权计划推进和政策激励,保险行业投资还将持续改善。

  两险企投资收益率稳步提升

  10月25日晚间,中国人寿和中国平安发布了各自的三季报,两公司今年前三季度累计净利润(分别为236.89亿元、233.39亿元)符合预期。值得一提的是,二者的投资收益率稳步提升;中国人寿总投资收益率为4.97%,同比提升2.8个百分点,中国平安保险资金投资组合总投资收益率达5%。

  中国人寿三季度业绩报告显示,截至9月30日,该公司的总资产为19606.73亿元,同比增长3.3%,其中,投资资产为18242.80亿元。

  今年前三季度,中国人寿实现归属于母公司股东的净利润为236.89亿元,同比增长218.9%,主要原因是投资收益增加和资产减值损失减少。中国人寿加权平均净资产收益率为10.33%,同比提升6.66个百分点;净投资收益率为4.51%,同比提升0.02个百分点;总投资收益率为4.97%,同比提升2.8个百分点,去年同期总投资收益率仅为2.17%。

  中国平安三季报显示,截至9月30日,该集团的总资产为32487.69亿元,较年初增长14.2%。今年前三季度,该公司归属于母公司股东的净利润为233.39亿元,同比增加45.1%;加权平均净资产收益率13.67%,相较去年同期上升2.12个百分点。

  同时,中国平安的保险资金投资组合收益率保持稳定。截至9月30日,其保险资金投资组合规模已达1.18万亿元,较年初增长10.3%。今年前三季度,保险资金投资组合年化净投资收益率达4.9%,年化总投资收益率达5.0%。

  中国人寿、中国平安的盈利水平符合预期。申银万国此前发布研报称,归因于2012年同期大幅计提资产减值损失,2013年三季度单季净利润同比均实现大幅增长。

  保险业投资还将持续改善

  事实上,资产收益率上升并非中国人寿和中国平安的个别现象,今年以来保险资金运用收益率整体水平已经上升。

  根据中国保监会发布的数据,截至9月末,保险公司资金运用余额为74158.9亿元,资金运用收益为2724.2亿元,收益率达3.82%,同比提升1.5个百分点。其中,固定收益类投资中,银行存款和债券合计55374.7亿元,占资金运用余额的比例为74.7%,较上半年下降1.9个百分点;权益类投资中,股票和证券投资基金合计7553.1亿元,占比10.2%,较上半年上升0.12个百分点。

  在今年年初召开的2013年保险资金运用监管政策通报暨培训会议上,中国保监会副主席陈文辉指出,保险资金运用得好首要是要坚持始终以固定收益、类固定收益为主的投资方向,保险资金要追求长期、安全、稳定回报,其后是多元化投资和创新。

  中国人寿和中国平安今年上半年提高了固定收益类资产配置比例。半年报显示,今年6月底,中国人寿18554.88亿元投资资产中,贷款较2012年底增长21%至973.39亿元,主要原因是保户质押贷款规模增加以及加大债权计划投资配置规模;中国平安保险资金投资加大了优质债权计划投资力度,净投资收益率创三年新高。

  此前,在中国人寿今年的半年度业绩发布会上,中国人寿董事长杨明生曾对《证券日报》记者称,在投资地方基建项目时,中国人寿不是选择投资回报最高的,而是选择具有长期、稳定回报的项目,这是其资金运用的重要原则。杨明生当时还表示,下一步,中国人寿在选择政府平台项目时更注重于选择采取类似于债权、股权相结合的投资形式,以便把风险控制在最小范围之内。

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