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拟设百亿投资基金 险资扶贫强化“造血”功能

来源:上海证券报    作者:佚名   2016-06-24 06:40:35
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  ⊙记者 黄蕾 ○编辑 孙忠

  在金融扶贫工作的推动过程中,保险业开始发力落实。上海证券报昨日独家获悉,经保监会同意,中保投资有限责任公司拟发起设立保险业产业扶贫投资基金,以此为投资载体,发挥保险资金的独特优势,以增强贫困地区的“造血”功能。

  多位消息人士透露称,该基金的总规模约100亿元,第一期规模约20亿元。目前该基金正在初步认缴意向的反馈阶段。根据初步计划,首个投资项目有望在今年下半年签约落地。

  选择与地方政府或龙头产业企业合作

  该基金的设立,源于这样一个大背景:日前,保监会与国务院扶贫办联合发布了《关于做好保险业助推脱贫攻坚工作的意见》,其中提出要充分发挥保险机构助推脱贫攻坚的主体作用。该基金将发挥保险资金长期投资的独特优势,通过市场化运作、多种形式积极参与贫困地区相关建设,促进贫困地区经济发展和贫困人口脱贫。

  记者从知情人士处获悉,该基金的类型为契约型基金,本着自愿原则,面向行业广泛募集。“最多可容纳200家保险业内机构作为投资人,具体的募集对象可包括:保险公司、保险资管公司、保险保障基金、上海保交所、保险协会、保险资管协会、保险学会等行业内机构。”中保投资有限责任公司将担任基金受托人和管理人,负责基金的募集、日常管理和投资运作。

  基金具体投向方面,将以连片特困地区、革命老区、民族地区、边疆地区为重点区域,以贫困地区特色资源开发、产业园区建设、新型城镇化发展为重点投资对象。上述人士称,基金在项目层面主要选择与地方政府合作,采取列入地方政府预算、政府指定第三方平台回购等增信措施,降低投资风险。“届时将建立项目资源库,细化项目入库标准。具体投资项目的选择和决策由投资决策委员会负责,基金管理人负责执行,并定期向投资人大会和投资咨询顾问委员会汇报。”

  “该基金将主要采用直接投资与间接投资相结合的投资模式。”知情人士告诉记者。具体来说,在直接投资模式下,通过股权或债权方式,与地方政府平台公司或龙头产业企业合作,地方政府提供基础设施建设项目、重点产业扶贫项目等,并做好土地规划、优惠政策落地、产业链配套设施投入等工作。保险公司则提供相应的财产保险、责任保险、农业保险、成本价格保险等保险产品和服务,确保基金投资风险可控。

  而在间接投资模式下,该基金可通过债权计划、股权计划、项目资产支持计划、支农支小专项资管产品、各级政府设立扶贫产业基金等多种形式,帮助贫困人群获得开展生产经营所必需的小额融资等。一般情况下,基金认购优先级,确保本金安全、收益稳定;在保证本金安全的前提下,也可以认购中间级或劣后级份额。

  不排除未来引入其他社会资本

  据记者了解,目前该基金正在初步认缴意向的反馈阶段。知情人士透露称,“先由管理人根据保费规模、净资产、利润、所有制等因素,提出初步认缴方案,经基金投资顾问委员会认可并跟各投资人协商后,最终确定认缴额度。”

  与此同时,作为该基金管理人的中保投资有限责任公司将在充分征求行业意见后,进一步细化完善基金设立方案,同时将进一步抓紧对接地方政府,落实具体投资项目。

  根据初步计划,首个项目有望在今年下半年签约落地。上述人士告诉记者:“第一期之后,后续资金将根据投资项目进展情况分期到位。如果该基金运作后反响良好,将考虑引入其他社会资本,适当扩大规模。”

  安全、顺畅退出,是基金投资的前提。对于业内人士关心的退出方式,上述人士透露称,基金退出的核心环节是增信结构下的还款来源安排与流动性安排。“根据基金设立方案(草案)要求,基金投资具体项目时,应当明确投资期限和增信安排,采取交易所转让、股权回购等方式退出。并按照有关规定和市场化原则,与项目方约定发生重大不利情形的退出方式,保障基金资产安全。”

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