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险企“开门红”业绩陆续出炉 中国平安成增长王

来源:蓝鲸新闻    作者:佚名   2017-02-17 09:15:21
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  近日,中国平安、中国人寿以及新华保险已陆续披露1月保费数据公告。横向对比,已披露上市险企中,中国平安保费收入同比增速夺得第一,纵向来看,随着中国保险业高速增长,中国平安恰好也成为行业高增长的“领头羊”。

  然而,业绩亮眼的保险业,在资本市场上的表现却稍显滞后。今年开年,股市一路攀升,保险股有所起色却差强人意。分析人士称,基于行业高增长、低估值等基本面,保险股“崛起”指日可待,其中,中国平安等个股将被推向风口。

  险企保费增速你追我赶,“开门红”中国平安同比涨34.33%列第一

  据中国平安披露的数据显示,四个子公司1月原保险保费总收入达到1200.3亿元,相比去年893.58亿元的业绩同比上涨34.33%。

  具体来看,平安财险今年1月原保险保费收入达到237.17亿元,同比增长19.11%;平安寿险1月原保费收入达948.53亿元,同比上涨39.73%;平安养老1月原保费收入12.78亿元,同比下挫13.08%;平安健康涨幅最大,今年1月原保费收入1.83亿元,同比上涨101.13%。据公告显示,中国平安1月份车险业务保费收入177.5亿元,同比增长7%,而非机动车辆保险保费53.7亿元,增长95%。

  从环比数据来看,开门红效应“彰显”。中国平安四个子公司今年1月原保险保费总收入相比去年12月份的数据环比上涨189.3%。其中平安财险环比上涨两成;平安寿险环比上涨353.03%;平安养老环比上涨48.45%;平安健康环比上涨155.1%。

  中国人寿同样迎来“开门红”,公告显示,今年1月中国人寿实现原保险保费收入1612亿元,相比去年1238亿元的成绩增长374亿元,同比上涨30.21%。彻底放弃趸交业务进入转型期的新华保险目前仍临转型阵痛,今年1月原保险保费收入169.51亿元,相比于去年同期216.7亿元的成绩同比下降21.78%。

  此外,西水股份日前披露了天安财险今年1月的保费收入情况,公告显示,天安财险今年1月原保险保费收入15.15亿元,相比于去年14.62元的“战绩”同比增长3.65%。

  年化增速创新高,保险业务增长强势不改

  对于“黄金发展期”的保险业,高增长似乎并不陌生。

  近日,保监会公布数据显示,2016年,保险市场保持强劲增长势头,最新统计数据显示,2016年,保险业实现原保险保费收入3.10万亿,同比增长27.50%。业务规模快速增长,增速创2008以来新高。

  无独有偶,中国平安恰好成为险企高增长的“领头羊”。寿险方面,2008年以来,从趋势上看,平安寿险增速下滑势头在2012年四季度触底后V形反转向上,2016年保费收入开始加速,2017年持续上攻,并出现10年来的最高年化增速。

  健康险方面,2016年,保险业健康险业务实现原保险保费收入4042.50亿元,同比增长67.71%。纵向对比,2002年中期,健康险保费收入接近80亿元,十四年来,健康险增幅超50倍。搭乘行业快车,平安健康险增长迅猛,2017年开年,在中国平安集团业务中,平安健康险涨幅最大,今年1月原保费收入1.83亿元,同比上涨101.13%。

  除此之外,近年来增速一直不温不火的财险方面,从2001年600亿元,到2016年末8724.50亿元,增速接近15倍。值得一提的是,中国平安财险表现突出,一枝独秀、直线上升。2005年全年,人保财险收入近660亿元,而平安只有127亿元,人保收入规模相当于平安的5倍多。但2016年,平安财险收入1780亿元,人保3100亿元,平安与人保的差距已经1倍不到了。

  业内表示,保费的增长将有效转化为净资产的增长。数据显示,2005年,中国平安的净资产33亿元,2016年预计净资产规模380亿元,8年间增长370%。此间,其保费收入从1280亿元增长到4530亿元,增幅高达253%。

  业绩亮眼股价滞后,保险股“崛起”还有多远.

  业绩迎来开门红以外,上市险企近期在二级市场上也有活跃保险。

  今年以来,此前不温不火的保险股似乎“暗潮汹涌”。数据显示,截至2月16日收盘,除了中国太保今年以来股价小幅下挫外,其他3家上市险企全线上行。不过目前来看,市场普遍认为保险股的崛起行情尚未结束。

  一方面,2016年年末以来保险业迎来监管风暴,监管方面逐步加强对以投资端为导向险企的监管,对于中短存续期理财产品的收紧或在一定程度上影响保险行业规模增速。但上市险企普遍坚持价值为导向的经营思路,难以受到负面影响,反而更能在行业整顿中抓紧时机加速发展。

  以中国平安旗下的平安寿险为例,截至去年11月末,原保险保费收入在公司规模保费占比超7成,公司业务配置较为合理。从偿付能力方面来看,保监会日前陆续下发关于2016年偿二代偿付能力风险管理能力评估结果的通报,其中平安人寿凭借86.06的分数拔得头魁。

  此外,有券商研报显示,上市大型保险公司在保持市场份额的基础上,积极进行渠道优化,个险代理人数量和产能的增加为保险行业在未来几年的持续性发展打下了基础。

  另一方面,从估值的角度来看,四家上市险企的估值普遍角度。数据显示,中国平安目前市盈率在四家上市险企中数值最低,仅为12.24倍。国际供应商麦格理也指出,整体而言,平安优于大市评级。相比ROEV18%,目前平安股价对应1.0倍P/EV估值过低。其他上市保险股市盈率也普遍处于较低水平,中国太保为14.13倍;新华保险为16.71倍;中国人寿为21.25倍。
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