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    大赚709亿!近2万亿企业年金半年成绩单出炉

    2020-10-02 10:23:03 来源:中国证券报 已入驻财经号 作者:佚名
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      2020年上半年全国企业年金成绩单出炉。

      人力资源和社会保障部网站近日发布2020年二季度全国企业年金基金业务数据摘要。

      数据显示,截至2020年二季度末,全国企业年金积累基金总规模为19796.6亿元,比2020年一季度末的16175.74亿元增加了1150.62亿元,比去年底增加1811.27亿元,增幅超10%。建立企业99693个,参加职工2636.86万人。

      来源:人力资源和社会保障部

      加权平均收益率好于去年同期

      企业年金基金整体收益稳健。

      在投资收益上,2020年第二季度投资收益为556.22亿元,今年以来累计收益 709.17亿元。

      二季度加权平均收益率为2.99%,业绩明显要好于一季度和去年同期,一季度相关数据仅为152.95亿元和0.88%,而2019年二季度加权平均收益率仅为0.97%。

      来源:人力资源和社会保障部

      从各类计划来看,2020年上半年,含权益类计划的表现总体强于固定收益类。上半年单一计划和集合计划的含权益类组合的加权平均收益率分别为4.14%、4.48%,固定收益类组合的加权平均收益率分别为2.67%、2.78%。

      来源:人力资源和社会保障部

      从业绩分布看,2020年上半年,收益率在4%以上的企业年金投资组合资产金额占比最高,为47.47%;收益率在3%-4%的企业年金投资组合资产金额占比为25.01%;收益率在2%-3%、1%-2%%、0-1%的企业年金投资组合资产金额占比分别为18.62%、6.23%、2.39%;收益率为负的占比仅为0.29%。

      2020年上半年全国企业年金基金投资组合收益率分布情况表

      来源:人力资源和社会保障部

      千亿级规模年金管理机构增至7家

      投资管理方面,数据显示,截至2020年二季度末,投资管理规模排名前五的机构分别为泰康资产、平安养老、中国人寿(行情601628,诊股)养老、工银瑞信和太平基金,分别为3222.03亿元、2549.43亿元、2189.99亿元、1343.04亿元、1153.38亿元。

      此外,易方达基金新晋年金“千亿级”俱乐部,规模超千亿的年金管理机构也增至7家。

      从投资业绩来看,上半年,在单一计划固定收益类组合中,国泰基金以3.94%的加权平均收益率位居榜首,博时、银华基金分别以3.3%、3.06%收益率分列二、三名。在单一计划含权益类组合中,博时基金以5.97%的收益率位居第一,华泰资产以5.96%的收益率紧随其后,此外,招商、国泰、华夏、海富通基金等多家机构收益率也超过5%。

      集合计划方面,上半年,集合计划含权益组合中,银华基金收益率最佳,上半年加权平均收益率为7.89%;集合计划固收类组合中,博时基金上半年以3.9%收益率位居榜首。

      托管方面,工商银行(行情601398,诊股)的托管资产金额排名第一,高达6800.75亿元,建设银行(行情601939,诊股)、中国银行(行情601988,诊股)托管资产金额排名第二、第三位,分别为3546.05亿元、2766.51亿元。

      2020年二季度企业年金基金托管情况

      来源:人力资源和社会保障部

      应适当、有序地放宽

      投资权益类产品比例

      上海证券研报指出,应适当、有序地放宽企业年金投资权益类产品的比例。原因有三:一是年金的属性为长期资金,可以承受股市的短期波动以换取更高的中长期收益。更高的收益率不仅能加大年金规模,且能通过提升年金的替代率,进一步加大员工参与年金的意愿。

      二是养老金等长期资金如能以更大的力度参与股市,则可削减以投机为主的短期资金力量,推动股市的成熟,进一步促进社会资源的合理分配。其次,境外资产与境内资产的相关性较低,把境外资产纳入投资组合不但可以降低组合的整体波动,还可有效提升收益风险比。

      三是委托人和受托人对投资管理人的考核周期过短,且衡量标准通常为1年以内的过往业绩,甚至短至3个月的过往业绩。但随着养老金产品的数量和历史业绩记录年限的进一步提升,相信该情况会得以大幅改善。

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