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险资投资权益类资产上限拟升至30%

手机免费访问www.cnfol.com2013年10月11日11:49 中国证券报  查看评论
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  保险资金运用市朝改革再迈一步。保监会日前向各保险公司下发《关于加强和改进保险资金运用比例监管的通知(征求意见稿)》,拟将保险投资资产重新划分为流动性资产、固定收益类资产、权益类资产、不动产类资产和其它金融资产五大类。其中,权益类资产、不动产类资产、其他金融资产、境外投资的账面余额分别不高于保险公司上季末总资产的30%、30%、20%、15%,流动性资产不设总量控制。

  业内人士分析,保监会对于保险资金运用体制改革的基本思路是简政放权、抓大放小,因此采取国际上普遍适用的大类比例管理,取消一些具体投资品种的比例限制,由保险公司根据自身投资能力和风控能力自主投资。

  中国证券报记者获悉,保监会拟进一步拓宽险资债权投资计划的行业范围,不再对基础设施领域进行限制。目前基础设施投资的范围为交通、能源、通讯、市政、环保、大型保障房项目。

  股票持仓上限可达30%

  征求意见稿指出,权益类资产主要包括股票、股票型基金、混合型基金等上市权益类资产以及未上市企业股权、股权投资基金等未上市权益类资产。权益类资产投资上限拟设定为30%。

  保监会此前规定,股票和基金等上市权益类资产投资上限为25%,未上市企业股权、股权投资基金等未上市权益类资产投资上限为10%。“此次调整合并简化了这两部分,对权益类资产各项不再单独设限,意味着险资股票持仓比例最高可达30%。”业内人士表示,“监管规则的这一调整给了保险公司更大的自由度。目前保险业对股票和基金投资的仓位不超过10%,险资是否加仓仍要视市场行情而定。”

  征求意见稿提出,偿付能力充足率低于120%的保险公司,投资上市权益类资产、非上市权益类资产的账面余额分别不高于公司上季末总资产的20%和10%。

  不动产类资产主要包括基础设施投资计划、不动产及不动产投资相关金融产品以及房地产信托投资基金(REITS)等境外品种,这一部分投资上限拟设定为30%。保监会此前规定,保险公司投资基础设施计划和不动产投资计划的账面余额,合计不得高于保险公司上季末总资产的20%。“不动产类资产投资比例的上调,说明监管机构引导保险资金支持实体经济、分享经济增长成果的意图。”上述业内人士表示。保监会每月公布的数据也显示,保险资金对不动产类资产的投资比例呈逐月上升趋势。

  流动性资产主要包括现金、货币型基金、活期存款、通知存款、剩余期限不超过1年的政府债券和准政府债券、逆回购协议等。固定收益类资产主要包括普通定期存款、协议存款、具有银行保本承诺的结构性存款、剩余期限在1年以上的政府债券和准政府债券、金融企业(公司)债、非金融企业(公司)债、债券型基金等。

  其它金融资产包括商业银行理财产品、银行业金融机构信贷资产支持证券、信托公司集合资金信托计划、证券公司专项资产管理计划、保险资产管理公司项目资产支持计划、没有银行保本承诺的结构性存款等。“这些是去年保监会新开辟的投资渠道。在今年股市和债市表现欠佳的背景下,这部分投资对保险公司的投资收益贡献突出。”上述业内人士表示。

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