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前三季上市险企投资改善 保险业2000亿投向基建

手机免费访问www.cnfol.com2013年11月01日09:24 证券日报-资本证券网  查看评论
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  昨日,4大上市险企三季报已悉数亮相。总体看,上市险企前三季度的净利要略好于此前机构的预期,投资的改善是利润增长的一大原因。而中国太保、新华保险披露出的在另类资产上的投资增长也是险资动向的一个缩影。据记者不完全统计,今年前三季度,险资通过债权计划等形式投向地方基建的资金或已达到2000亿元。

  三季报显示,今年前三季度,中国人寿归属于母公司股东的净利润为236.89亿元,同比增长218.9%;中国平安归属于母公司股东的净利润为233.39亿元,同比增加45.1%;中国太保前净利为80.81亿元,同比增长157.8%;新华保险净利润39.52亿元,同比增长70%。

  整体上,四险企的盈利表现相较预期略好。此前,申银万国发布研报认为,综合考虑业务增长、投资收益、基数影响等因素,预计中国人寿、中国平安、中国太保和新华保险前三季度累计净利润分别为237亿元、232亿元、68亿元和32亿元,同比分别增长218%、44%、116%和39%。

  利润大幅增长的背后,是险企投资的改善。去年第三季度A股市场持续低迷,对金融业整体经营形成挑战。与去年不同,今年第三季度,全球经济有所好转,国内经济运行总体平稳,结构调整与转型升级稳步推进,资本市场较上半年逐渐转好,这为保险资金运用提供了良好环境。

  前三季度,中国人寿净投资收益率为4.51%,同比提升0.02个百分点;总投资收益率为4.97%,同比提升2.8个百分点,去年同期总投资收益率为仅为2.17%。

  同时,中国平安的保险资金投资组合收益率保持稳定。截至9月30日,其保险资金投资组合规模已达1.18万亿元,较年初增长10.3%。今年前三季度,保险资金投资组合年化净投资收益率达4.9%,年化总投资收益率达5.0%。

  中国太保未公布整体投资收益率情况,但从投资资产和投资收益的对比也可看出相关情况。前三季度,中国太保的投资收益为236.74亿元,去年同期为166.06亿元,同比增长42.5%;而三季度末的投资资产为6821.28亿元,去年同期为5288.25亿元,同比增长28.9%。

  另外,截至三季度末,中国太保的债权投资计划规模达到342.44亿元,相较年初的283.41亿元增长了20.8%。

  新华保险前三季度年化总投资收益率为4.5%,去年同期为2.9%,提升了1.6个百分点,其在另类投资资产上的资金运用规模明显增加。如今年前三季度,该公司“归入贷款及应收款的投资”由去年同期的3.08亿元剧增4520.8%,至142.32亿元,原因是“项目资产支持计划增加”;同时,受“投资于股权投资计划等项目”影响,新华保险的长期股权投资规模由7.08亿元增加1234.2%,达到94.46亿元。

  事实上,投向另类资产的险资很大程度上发挥了支持实体经济建设的作用,这在今年已有明显体现。

  据媒体援引中国保监会原副主席、中国保险保障基金公司董事长魏迎宁透露的信息称,截至三季度末,保险业共发起设立161项基础设施、不动产的债权和股权投资计划,直接为经济建设输血5139.1亿元,占保险业总资产的6.4%。

  而根据保监会副主席陈文辉在今年年初召开的2013年保险资金运用监管政策通报暨培训会议上透露的信息,截至去年年底,保险机构累计仅发售83项基础设施债权投资计划、11项不动产债权计划,计划的备案金额为3025亿元,仅占当时保险业总资产规模的4.1%。

  记者据此粗略统计,今年前三季度,保险业通过债权投资计划等形式投向地方基建的资金或已达到2000亿元,占保险业总资产的比重提高了2个百分点。

  长江证券近日发布的研报认为,信贷规模持续扩容表现实际的信贷需求依然较为旺盛,而流动性持续偏紧为保险债权计划提供了较大发展空间,因而,受益于债券结构调整、债权计划推进和政策激励,保险行业投资还将持续改善。

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