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保险资金非传统投资显著提升

手机免费访问www.cnfol.com2013年12月19日 08:54 国际金融报  查看评论
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  保险资金投资渠道的全面开禁的速度正在加速铺开。中国保监会保险资金运用监管部市场处处长贾飙近日透露,今年10月,保监会开始就新的保险资金投资《通知》征求意见,《通知》把各类投资比例限制进行全面的梳理,原来要求的100多个比例限制简化为14个。如果一切顺利的话,明年1月1日正式实施。

  12月18日,普华永道发布的《把握“另类”的机遇—保险公司非传统投资行为调研报告》结果显示,随着监管放松,投资范围放宽,保险公司非传统投资的占比显著提升。2013年第三季度末,全国保险资金运用余额7.41万亿元,其中非传统投资占比15.15%。较2012年底的保险资金运用余额6.85万亿元中9%的占比,有大幅增长。

  普华永道中国保险业主管合伙人周星表示:“保险资金投资政策的推出,顺应了市朝改革的需求,有利于保险资金更好地服务实体经济,也有利于提升保险业的整体投资收益率,对于保险市场乃至金融市场发展将产生深远影响。”

  本次调研发现,接近半数的受访者计划未来配置15%及以上资产在非传统投资产品中,但投资占比在20%以上的只有18.75%,可见保险投资机构寻求非传统投资比例的增长,但大部分仍然保持较谨慎的态度。

  制约非传统投资的因素主要是投资机构风险监控。75%的受访者认为,在非传统投资中最可能遇到的困难是“风险监控”。资料显示,自从2010年下半年,保险公司才获准进入非传统投资领域。就未来两年投资产品意向,“保险投资机构对于资产支持证券的浓厚兴趣,表明他们愿意积极参与金融创新。”周星说,“尽管保险投资机构目前的投资偏好仍然集中于某几类产品,但他们愿意分散投资。”

  作为一种创新的投资方式,“名股实债"得到了众多保险公司、私募基金或者信托公司的青睐。名股实债与传统的股权投资或者债权投资的区别在于,以股权投资的方式投资于企业,同时又约定一定的退出机制以及方式各异的盈利分享方案。

  由于非传统投资的复杂性和高风险,对保险公司自身的风险管控、对于创新投资产品的研究和理解、投资估值、投后管理等能力提出了更高的要求。保险公司在修炼“内功”的同时,也开始积极利用专业中介机构,如托管行、律师、会计师等的资源来帮助公司设计投资合同、参与投资谈判、把控风险、提高投资效率。

  “谁能及时把握市场变化的机会,前、中、后台配合得当,谁将是未来最后的赢家。”周星认为,“保险资金的投资将向更专业化的、规范化、多元化方向发展,保险资金的运用也将更高效。”

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