客服帮助 |我要推广 Apple iosAndroid手机网 移动中金 注册 忘记密码? 登录 我的中金:

首页|财经|股票|数据|基金|黄金|外汇|期货|现货|期指|港股|理财|收藏|保险|银行|债券|汽车|地产|视频|路演|博客|微信|论坛|圈子|空间|商城

车show:给你最好的汽车微社区体验 818出国网微信 您的出国掌中宝! 中金在线官方微信 10大翻倍金股,您看我就送
中金在线首页 首页>>保险>>保险理财>>  正文






企业高管家庭理财有方 商业保险提高家庭保障

手机免费访问www.cnfol.com2014年05月06日 08:14 嘉丰瑞德  查看评论
字体:    中金在线微博微信加关注 扫描二维码
关注
中金在线微信

财经号全新改版上线

  钱先生,今年51岁,是上海某企业高管,月薪4万元。公司年终分红110万元;太太是一名律师,月薪1.5万元,夫妇俩都有社保。有一个20岁的儿子,目前在国外读大学,每年需要20万左右的学费和生活费。家庭每月生活费2万元。目前在郊区有一套价值300万的别墅,现自住。还有一套价值600万元市区住房,暂出租,每月能获得2万元租金,1年24万元收入。家庭无房贷和车贷,目前银行还有200多万的存款。投资方面,100万元买了股票;200万元买了信托产品。

  【理财目标】

  1、钱先生儿子还需在国外继续学习,预计要积攒150万元;

  2、增加家庭健康保障,能安享晚年;

  3、让家庭资产获得最大的增值。

  为了能更好地达到家庭理财目标,钱先生便咨询嘉丰瑞德理财师该如何理财?

  【案例分析】

  钱先生月收入4万,年终分红110万,1年共有158万元收入;太太月薪1.5万元,1年共有18万收入,再加之1年24万元租金,除了投资方面收益不确定外,钱先生家庭年收入就有200万元。银行还有200多万的存款,家庭经济情况非常宽裕。嘉丰瑞德理财师认为,钱先生资金充裕,但投资方面比较单一,而且股票投资风险较大,建议减少投资,适当增一些固定收益类的理财产品;另外,适当购买一些商业保险来提高家庭保障;银行还有200多万的存款也需合理理财,让资金获得最大的增值。

  【理财建议】

  1、留足家庭紧急备用金

  钱先生家首先要留足家庭紧急备用金,这部分资金一般为3-6个月的家庭每月生活开支的费用,嘉丰瑞德理财师建议留6万元,来应对家庭紧急资金的使用,还可以把这部分资金购买余额宝[微博]产品,7日年化收益率5%左右,还可以随时使用随时支出。

  2、积攒150元儿子国外上学费

  150万元的儿子国外上学费,其实按照钱先生每年200万的家庭收入情况,1年之内就能实现,还足足有余。

  3、投资理财让资产增值

  家庭投资方面比较单一,嘉丰瑞德理财师建议钱先生减少股票的投资,以稳健投资为好,可以将投资股票的100万元资金和银行的200多万的存款,共300万元来配置一些风险低的固定收益类理财产品,如宜盛财富宜盛宝,年化收益率13%,1年投资就能获得39万元的收益,整整比1年期银行定期存款的利息9万元(300万*3%)多30万!如此投资,家庭巨额财富保值的同时,还能获得较高的收益。

  4、增加家庭健康保障

  钱先生和太太虽然都有社保,但还不够。嘉丰瑞德理财师认为,钱先生和太太是家庭的主要收入来源者,保障方面还需提高。建议可以再配置一些商业保险,如意外险、重大疾病保险、寿险等,计划每年4万左右。

好消息!还在为选择留学院校而苦恼吗?还在为复杂的移民申请流程而心烦吗?818出国网微信号汇聚最新的出国资讯,提供便捷的移民留学项目查询和免费权威的专家评估,为你的出国之路添能加油!

微信关注方法:1、扫描左侧二维码:2、搜索“818出国网”(chuguo818)关注818出国网微信。

名博
老乐:大盘仍然保留余味 牛传:下周将现惊天大暴跌 慧耕思:盐湖股来第二春 胜手:节前一周该如何操作
推荐
文明:资源股会止跌吗 刘正涛:下周应对策略

我来说两句

查看所有评论 注册 登录
24小时热门文章
栏目最新文章
家庭年收入20万理财规划 为父母购买养老险 贷款买车如何用闲钱理财?按需给车上保险 女性理财如何做好健康保险“投资”? 职工家庭理财建议:给经济支柱买份定期寿险 CFP国际金融理财师谈保险(续二):中低收 股票高手如何理财“维稳”?个人保险规划最 如何规划理财 尽早为孩子买教育保险 工程师家庭理财 勿忘一家三口的保险规划
企业高管家庭理财有方 商业保险提高家庭保 退休老人如何用80万理财?人身意外险少不了 CFP国际金融理财师谈保险(续二):中低收 女性理财如何做好健康保险“投资”? 工程师家庭理财 勿忘一家三口的保险规划 高薪白领如何理财?公司已买商业医疗险 如何规划理财 尽早为孩子买教育保险 职工家庭理财建议:给经济支柱买份定期寿险
焦点事件

5000点成功逃顶!谁研判如神?移民专家在线答疑牛股:盘前解析 绝密奉送汇天下,炒汇人必备的微信号股民都在关注的微信号爱车养护必备公众号比特币投资上淘比特

频道文章精选
博客论坛圈子

波段:下周大盘将企稳回拉 盘古:一时刻准备抢吸

余龙:时机成熟进入稳健上涨 余岳桐:给自己埋了个雷

牛熊:大盘直播狙击炮:股市直播 下午上演惊天逆转?

40%主升极品 短线又该反弹了 关注概念龙头涨20%

祁大鹏:利空没能压倒大盘 操盘手:阴阳频出拐点已现

李博文:这样做定稳操胜券 楚风:再震荡中能寻找机会

求生:一旦补缺防回踩三千三 金鼎:如何看待这波调整

  • 晒单说感悟,赢千元话费! 猜年终大盘指数, 赢果6!
  • 鸿牛中金客VIP圈子免费送 微社区名家专栏申请区!
  • 手机玩转中金微社区! 2014博客评选决赛投票区!
  • 西游神配音,13亿人已笑抽 IPO提速?元旦后批100家!
  • 西游神配音,13亿人已笑抽 IPO提速?元旦后批100家!
  • 谣言满地,本山能否挺过去 亚航,马航,两次失联啥不同
  • 屌爆!过节加班的奇葩理由 狂欢过后"惨"面由谁收拾?
  • 金鼎实战 老夫子选股 李博文 鸿牛中金客 股海豹子

    狗蛋小窝 期指风云圈 金牛做 股海指南针 天津股侠

    昆仑神鹰 小队陈会计 荐股圈 雨农谈股群 黑球大帝

    涨停先锋 虎啸股海圈 一买红 牛熊绝杀圈 牛传千股

    事前诸葛 木头玩股圈 拾金客 低价牛股圈 慧眼识金

    草根股神 天空操盘 贾磊看盘 股道酬勤圈 证星叶开

    中线疯马 涨停股直播 天外星 抓热点牛股 小曾计划

    赞助商链接
    专家看盘今日荐股收益排行

    操盘计划加盟与使用攻略

    日榜冠军,磊神今日大赚12%

    陈惠操盘收益率9%目标30%​

    D调:连续抓涨停

    妙手:精准预测!

    利润的天堂:方大碳素获利60%

    操盘追踪不赚钱不收费

    赞助商链接
    银行/保险推荐黄金/外汇推荐理财/汽车推荐
    房贷大学问房贷大学问 保险新国十条亮相保险新国十条亮相
    黄金恐走下坡 大摩:美元将复苏大摩:美元将复苏
    那些正在远去的老家电那些正在远去的老家电 甜姐驭时尚新宠甜姐驭时尚新宠
    分类信息

    中金在线声明:中金在线转载上述内容,不表明证实其描述,仅供投资者参考,并不构成投资建议。投资者据此操作,风险自担。

    X
    微信扫描二维码,体验微行情服务,速查股票、利率、贵金属行情