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平安养老险王承炜:不靠激进策略博取一时收益

来源:经济观察报    作者:佚名   2016-08-29 10:42:48
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  “把握安全底线,不冒进、不博最高收益”,在养老金市场历经十一年磨练,平安养老保险股份有限公司(下称“平安养老险”)形成了自己独有的投资风格。

  平安养老险投资总监王承炜在接受经济观察报专访时提到,“稳中求进、赢在持续”是公司投资团队的核心投资理念,在他看来,保险公司管理年金有着独特方法,“养老金管理90%以上取决于配置,资产配置决定养老金管理的绩效”。

  2005年起,我国企业年金开始市场化投资运作,截至目前,市场上共有20家企业年金投资管理机构,累计管理规模9500余亿元,而平安养老险在管理规模上排在第一位。

  险资管理年金有四大优势

  经济观察报:目前平安养老险管理的年金规模有多大,近几年在投资方面取得怎样的业绩?

  王承炜:截至2015年底,平安养老险管理的企业年金基金受托、投资及其他养老资产规模合计近3400亿。其中,受托管理企业年金基金规模1272亿,占法人受托份额22%;投资管理企业年金基金规模1326亿,在20家投管人中占近15%地位;截至目前在启动年金计划的国资委所属央企中,平安养老险中标及服务央企共计65家,占到已启动央企个数的73.86%,两项均位居市场第一。

  2015年,在市场大幅波动的环境下,平安养老险企业年金基金整体投资收益率仍达10.36%,高于市场平均值0.48个百分点;可投权益类单一计划收益率12.11%,高于市场平均值1.61个百分点。

  经济观察报:平安养老险有着怎样的投资风格和理念?

  王承炜:平安养老险历经十一年养老金市场的磨练,形成了“稳中求进、赢在持续”的投资风格和理念,在养老金管理中把握安全底线,不冒进、不博最高收益,持续积累超过业绩基准的正收益,长期超过市场平均水平。

  经济观察报:公司的大类资产配置与风险控制上有怎样的考量?

  王承炜:现在更多的是注重风险,配置方法也尽量均衡,风险能分散尽量分散,不在某一类资产里面集中或者持有过多的风险,这是我们目前讲究的配置技术。我们在风险角度做了数学模拟,争取取得风险调整后的最高收益。

  经济观察报:在养老金投资管理方面,你觉得保险类养老金管理公司相较于基金公司和证券公司有哪些特点和优势?

  王承炜:保险公司做养老金的投资管理是有自己的特色和优势的。首先,保险资金时间期限长,资产规模比较大,比较重视资产配置在投资管理中的作用。海外曾有研究表明,养老金管理90%以上取决于配置,资产配置决定养老金管理的绩效。其次,保险公司比较重视资产配置的均衡,保险公司具备除了股票、债券这些传统的资本市场投资之外,它还有其他投资方向,比如债权投资计划、信托计划等;第三,保险公司比较在乎投资收益的稳定性和长期性,保险资金主要配置在固定收益领域,具有丰富的投资经验,形成了一个收益长期稳定的投资安全垫,这与基本养老保险的要求相似。第四是保险公司比较隐性的特点,注意风险控制,随着经济形势的发展和投资领域的扩大,在非标投资上的信用风险与日俱增,一些金融机构的信用评估往往依赖于外部信用评级机构,而保险公司更多的是发展内部信用评级的能力,不是简单依靠外部信用评级结果。

  争取社保基金管理资格

  经济观察报:平安养老险如何看待全国社保基金理事会的养老基金受托管理业务机会?

  王承炜:原来社保基金理事会管理的叫做国家养老战略储备,战略储备只选了基金公司和证券公司,没有保险公司,保险公司还是有优势的。平安养老险现在也在积极争取,希望能够参与到全国社保基金的管理中来。

  经济观察报:平安现在在积极争取社保基金,你觉得公司的特征和优势是什么?

  王承炜:首先是平安在很多资产领域是很强的,一个平安投资管理人,可以为客户提供一揽子投资方案供客户选择。其次,平安固定收益类投资领域很强,平安养老险目前有国内发行最大规模的固定收益类养老金产品和最大规模的货币类养老金产品,同时这两个产品的投资收益率也是最优秀的。此外,在取得债权、股权计划、不动产的牌照的同时积累了丰富的经验,如果把这些复制到社保基金领域,是很有竞争力的。此外,平安更为重视风险管理,公司不希望靠很激进的投资策略博取一时的收益,而是更加重视风险调整后的业绩,也希望给客户提供一个长期稳定的回报。

  经济观察报:年金管理过程中,平安集团提供了哪些支持?

  王承炜:目前平安养老险的注册资本金已达到48.6亿元,成为全市场注册资本金最大的专业养老保险公司。雄厚的财务实力使平安养老险拥有充足的资本金和偿付能力,为其持续健康发展奠定了良好基础。此外,平安养老险依托集团金融业全牌照,是目前市场上唯一一家可覆盖所有另类投资品种的投资管理人,为年金投资新领域提供全方位支持。通过与集团内平安信托、平安银行(000001,买入)、平安资管以及平安大华基金等兄弟公司的密切合作,平安养老险能够为年金客户量身设计个性化产品,满足各种不同需求,为年金管理和服务提供坚实保障。

  经济观察报:在过去几年中,企业年金有过很快的增长,接下来增速会是怎么样的趋势?

  王承炜:因为一些税收优惠政策,大型的央企、国企已经建立企业年金制度,随着企业年金多年的市场运作,未来的企业年金的增速将有所放缓。为此,我们希望未来国家能在企业年金税收等其他相关政策上加大支持力度。此外,我们预估职业年金正式启动后将会在一定时期内增长迅猛。
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