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9.2% 险资回报率创五年来最高

来源:北京商报    作者:崔启斌 陈婷婷   2015-01-27 10:29:08
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  北京商报讯 (记者 崔启斌 陈婷婷)随着投资渠道全面开闸以及股市触底反弹,2014年险资投资表现不俗。在昨日召开的全国保险监管工作会议上,保监会主席项俊波公布的“成绩单”显示,险资投资收益率、综合收益率创下五年新纪录。

  项俊波介绍,2014年行业经营效益显著提升,预计利润2046.6亿元,同比增长106.4%,是历史上最好的一年。这其中,保险业调整产品结构来提供投保客户保障的同时,也增加了企业的盈利性。而投资对险企的盈利也功不可没。

  最新数据显示,截至去年底,险资运用余额93314.43亿元,较年初增长21.39%;而全年实现收益5358.8亿元,同比增长46.5%,创历史新高。从具体的指标来看,2014年险资投资收益率6.3%,综合收益率达到9.2%,同比分别提高1.3个和5.1个百分点,均创下五年来最好水平。统计数据显示,2010-2013年,险资年度投资收益率分别为4.8%、3.5%、3.4%、5.04%。

  投资获得的成绩,与险企在市场拥有更大的资产配置权关系紧密。据了解,近两年来,监管部门为收取大量保费急需投出去的险企不断开闸,突破传统的投资存款、债券和股市等,增加了不动产、债权、股权、信托计划、理财产品等十多项投资品种的选择权。

  渠道开闸,险资出现大搬家,纷纷向新渠道涌去。从投资大类来看,银行存款25310.73亿元,占比27.12%,同比降1.34个百分点;债券35599.71亿元,占比38.15%,同比降5.44个百分点;股票和证券投资基金10325.58亿元,占比11.06%,同比增0.76个百分点;另类投资22078.41亿元,占比23.67%,同比增加6.02个百分点,增速较为明显。

  在另类投资中,基建项目成为一大看点。项俊波指出,保险公司已经成为资本市场的重要机构投资者和国家重大基础设施建设的重要资金提供者。统计数据显示,到2014年底,保险资金发起基础设施投资计划1.1万亿元,较年初增长56.8%,其中投资1072.5亿元参与棚户区改造和保障房建设。

  从单个险企来看,都在寻求投资商机,投资黑马安邦、富德生命上演抢筹大战,安邦还与国寿、平安、阳光等布局海外不动产,养老健康产业更被险企视为未来长期掘金之地,纷纷在各地圈地大建养老社区。

  北京商报记者查阅各险企的关联交易项目,近六成为投资长期基建类债权投资计划、集合信托投资计划等。选择另类投资,险企看好的则是长期稳定的收益,下一步将进一步加大投资力度。国寿就曾高调宣布,今年将由国寿投资管理公司加大另类投资,额度高达1500亿元。

  上述险资参与棚户区改造、投资养老健康服务产业将是监管部门长期支持的项目。保监会表示,险企要更加注重对接实体经济,制定转型支持政策,引导保险资金更好地投资养老健康服务产业,直接投资新型城镇化、棚户区改造、科技型企业、小微企业、战略性新兴产业等领域。

  不过,尽管去年险资运用表现不俗,但多变的市场仍带来了诸多风险。项俊波警示,经济去杠杆化必然导致信用风险加大,固定收益类投资的风险隐患将显著增加,地方政府进行债务甄别工作,导致地方融资平台风险变数加大。胡潇/制表

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