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富德生命人寿激进举牌或藏隐忧 主营业务屡遭处罚

来源:经济参考报    作者:佚名   2016-02-26 10:00:19
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  22日晚间,富德保险控股股份有限公司(简称“富德控股”)对外声明称,该公司董事长张峻因个人事务正在协助有关部门进行调查,但公司各项工作一切正常。一石激起千层浪,张峻及其旗下的富德系随即引起广泛关注。

  事实上,张峻实际控制的富德生命人寿保险股份有限公司(简称“富德生命人寿”)因近年来在境内外资本市场豪掷近千亿资金频繁举牌多家上市公司一直饱受争议,其在资本市场高歌猛进的同时主营业务也屡遭诟病,业内人士担心其激进举牌背后或藏隐忧。

  董事长张峻正在协助调查

  2月24日晚,富德控股针对该公司董事长张峻失联一事发表声明称:“经向本公司董事长张峻先生家属了解,张峻先生正在协助有关部门进行调查,属于个人事务。目前本公司、旗下企业及关联公司均没有被调查或被要求协助调查。公司法人治理结构完善,高管团队分工明确,财务健康,运营稳定,各项工作一切正常。”

  据了解,张峻是2月5日被有关部门带走协助调查的。有消息称,其或因卷入广东省副省长刘志庚一案。2月4日,中央纪委监察部网站发布信息称,广东省副省长刘志庚涉嫌严重违纪正接受组织调查。

  祖籍潮汕的张峻有“隐形富豪”之称,早年在深圳从事电子产品加工后转型房地产开发,与刘志庚在深圳龙岗、广东东莞多有交集。《经济参考报》记者注意到,张峻实际控制的富德生命人寿曾因在刘志庚任市委书记的东莞市违规开发房地产而广受质疑。

  资料显示,张峻以房地产起家,2006年接手生命人寿股权。2014年起,富德系开始打造保险控股集团——富德保险控股股份有限公司,注册资本金28亿元。就在这一年,生命人寿更名为富德生命人寿且成为富德保险控股旗下公司之一。张峻辞去生命人寿董事长一职,转为担任富德保险控股董事长,生命人寿董事长一职由有着保险行业监管经历的方力接任。2015年7月,保监会正式批准富德保险控股开业。截至目前,富德保险控股已拥有寿险、财险、保险销售公司及资产管理公司。

  频繁举牌 激进风险不容忽视

  保险公司举牌概念股,是去年中国资本市场关注的焦点,而在资本市场纵横捭阖的富德生命人寿,早在“万宝之争”前就因其凶悍的举牌风格而让市场为之侧目。

  2015年12月8日,浦发银行发布公告称,截至公告日,富德生命人寿通过上海证券交易所的集中竞价交易系统购买公司普通股A股累计已达37.31亿股,合计占其总股本的20%。据公告透露,前三次举牌公告日期分别为当年的8月28日、9月11日和11月10日。据估算,短短几个月时间内富德生命人寿四次举牌浦发银行耗资超过600亿元,作风激进令市场瞠目。记者注意到,富德生命人寿虽未成为浦发银行第一大股东,但距离其实际控制人上海市国资委所持股份已非常接近。

  事实上,富德生命人寿早从2013年开始就因资本市场凶悍的举牌风格而声名鹊起。截至2014年4月,富德生命人寿经过多轮举牌成为金地集团的第一大股东,但此后仍不断增持并最终持股比例达到29.94%,坐稳第一大股东位置;在2013年1月通过定向增发成为农产品的股东后,持续在二级市场买进农产品股票,累计持股29.97%,成为其第二大股东。此外,2014年3月以来,富德生命人寿多次举牌中煤能源等多家公司。

  据不完全统计,富德生命人寿近年来股权投资约千亿元,涉及境内外资本市场10多家上市公司,包括招商银行、贵州茅台、五粮液等。截至目前,富德生命人寿已成为必美宜、金地集团、首钢资源等公司的第一大股东,分别持有29.99%、29.94%和29.04%的股份;同时富德生命人寿还是农产品、佳兆业集团、浦发银行、中煤能源等公司的第二大股东,分别持有29.97%、29.96%、20%和15%的股份。

  富德生命人寿为什么频繁举牌上市公司?有分析指出,根据会计准则,当保险资金持股超过20%后,该项投资即可视为企业长期股权投资按权益法记账,被投资企业的利润可以按比例体现在利润表和偿付能力报告中,这将增厚保险公司利润。

  而支撑保险公司四处投资的则是快速增长的保费,而其中分红险、万能险等高收益率的理财险则逐步成为主力军,但在这些产品到期时险企显然面临巨大的兑付压力。与此同时,监管层相关政策也日趋收紧。

  业内人士指出,近期保险资金举牌上市公司的行为,是在监管政策、会计准则和经济金融形势合力之下的市场行为,有着内在的市场化逻辑,但这一资产配置在利率下行背景下可能存在成本收益错配和利差损风险,如果这部分资金集中投资于股权等变现能力较差的资产,一旦发生挤兑极有可能产生流动性危机。目前,保监会已经注意到了“举牌潮”可能存在的潜在风险,保监会有关负责人在保险行业风险防范工作会议上表示,资本市场波动性加大是当前保险资产负债管理中存在的风险和问题之一。

  主营业务屡遭处罚

  富德生命人寿官网称,公司现注册资本117.52亿元,总资产4000亿元。有关数据显示,2015年富德生命人寿保费冲破1600亿元,同比增加133.7%,按规模保费收入计算,排名已进入行业前三甲。

  但值得注意的是,富德生命人寿近年来却多次因销售误导、违规展业等问题遭到监管部门的行政处罚。

  2月23日,保监会网站公布的一则信息显示,保监会湖北监管局于2月17日向富德生命人寿湖北分公司下达了罚款二十万元的行政处罚决定,处罚事由为:“一、未按规定对人身保险新型产品进行信息披露;二、未按规定对投保人进行回访;三、投保人联系电话不真实;四、销售误导。”湖北监管局认为,上述行为违反了《保险法》(2014年修正)、《人身保险新型产品信息披露管理办法》等相关规定,遂作出上述处罚决定。

  《经济参考报》记者调查发现,富德生命人寿自2012年以来因其保险推销模式屡遭处罚,累计被地方保监局罚款数百万元,涉及其内蒙古分公司、重庆分公司、辽宁分公司等。如2014年7月保监会上海监管局连发6份行政处罚书,对富德生命人寿上海分公司在产品说明会上的销售误导行为进行了共计43万元的罚款,指出其中29场说明会存在不实陈述的行为。

  《经济参考报》记者注意到,在去年央视“3·15晚会”金融投诉红黑榜上,富德生命人寿“荣登”投诉总量最多的保险公司名单。今年初,保监会网站公布信息显示,保监会及各保监局2015年收到涉及人身险公司的投诉15385件,投诉量居前10位的人身险公司投诉量总和占人身险公司投诉总量的83.57%,其中富德生命人寿以797件投诉量排在第六位。

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